Triệt phá đường dây cho vay nặng lãi hơn 1.800 tỷ đồng

Đường dây phạm tội này tổ chức xuyên quốc gia do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu. Chúng móc nối với các đối tượng trong nước do Nguyễn Thị Hoài Thương (29 tuổi), Chống Ngọc Phụng (22 tuổi, cùng trú TP.HCM) và Phạm Thị Huyền (32 tuổi, ở Lào Cai) cùng điều hành.

Ngày 12/7, cơ quan điều tra đã làm việc với 41 nghi phạm, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan để điều tra. Cơ quan công an phát hiện có khoảng 159.000 khách hàng đã vay tiền qua các ứng dụng với tổng số tiền là 1.802 tỷ đồng.

Số tiền đã giải ngân là 659 tỷ đồng, trong đó số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830 tỷ đồng. Các nghi phạm trong vụ án chiếm hưởng hơn 322 tỷ đồng.

Các đối tượng và tang vật trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng điện thoại vừa bị cơ quan chức năng bắt giữ

Thủ đoạn hoạt động của đường dây này là lập ra các bộ phận chuyên trách, quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay đặt tại thành phố Hồ Chí Minh. Bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ, thu hộ đặt tại Hà Nội, bộ phận nhắc nợ, thu hồi nợ đặt tại tỉnh Lào Cai.

Chúng còn lập ra Công ty TNHH Công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động rồi liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, tài chính để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 triệu đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất trên 2.090%/năm.

Khách vay tiền sẽ được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, đồng thời cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân, căn cước công dân, hộ chiếu, tài khoản ngân hàng, ảnh chân  và cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ.

Hồ sơ khách hàng được phê duyệt thì bộ phận trung gian thanh toán sẽ giải ngân vào tài khoản ngân hàng của khách. Trong thời hạn 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do nhóm cho vay chỉ định và nhóm điều hành cho vay sẽ được hưởng lợi 40,1% các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày.

Khi khoản vay đến hạn thanh toán hoặc quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc với khách để nhắc nợ, sử dụng nhiều hình thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự người vay, gia đình, bạn bè  của người vay.

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Người dân cần nâng cao cảnh giác với những thủ đoạn cho vay tiền qua các ứng dụng điện thoại.