Cho vay lãi nặng, cặp vợ chồng bị khởi tố

(CHG) Thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Nam cho hay, cặp vợ chồng bị khởi tố, cấm đi khỏi nơi cư trú về hành vi cho nhiều người vay với lãi suất lên đến 144%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

• Lãi suất cho vay mua nhà ở xã hội 4,8%/năm
• Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng
• Bắt 2 đối tượng cho vay nặng lãi trên Facebook

Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Nam vừa tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp dụng biện pháp cho tại ngoại, cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Võ Đình Nguyên (SN 1991, trú tại phường Điện Nam Trung, thị xã Điện Bàn) và Nguyễn Thị Thùy Trâm (SN 1984, trú tại phường Tân An, TP. Hội An) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo kết quả điều tra ban đầu, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện Võ Đình Nguyên và Nguyễn Thị Thùy Trâm đã cho nhiều người vay với lãi suất lên đến 144%/năm. 

Võ Đình Nguyên và Nguyễn Thị Thùy Trâm.

Trong số các trường hợp vay tiền của Nguyên và Trâm có cặp vợ chồng trú tại phường Cửa Đại, Hội An vay với tổng số tiền gần 15,5 tỷ đồng, thu lợi bất chính 881 triệu đồng.
Ngoài ra, 2 đối tượng này còn cho hơn 20 người khác vay với tổng số tiền cho vay trên 30 tỷ đồng.
Vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Nam tiếp tục điều tra, mở rộng.

Thời gian qua, mặc dù công tác đấu tranh với tội cho vay lãi nặng được công an các địa phương tăng cường, nhiều đối tượng đã bị phát hiện và xử lý nghiêm minh trước pháp luật. Tuy nhiên, một số đối tượng vẫn lén lút thực hiện hành vi vi phạm.
Cụ thể, ngày 28/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP. Phan Thiết đã thực hiện lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với 3 đối tượng Lê Quang Điệp (SN 1999, ngụ tại Sơn Tây, TP. Hà Nội), Trần Khắc Thế Anh (SN 1992, trú tại huyện Bảo Thắng, tỉnh Lào Cai) và Nguyễn Văn Hiền (SN 1982, trú tại huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam) để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, ngày 20/5, ông L.T.X. (SN 1968, ngụ tại phường Mũi Né, TP. Phan Thiết) đến Công an TP. Phan Thiết tố cáo có một nhóm người cho vay lãi nặng. Ông X. cho biết, từ ngày 30/3 – 9/5, ông X. mượn của Nguyễn Văn Hiền 6 lần với tổng số tiền 300 triệu đồng bằng hình thức trả góp với lãi suất 27%/tháng.
Với hình thức tương tự, trong khoảng tháng 2 - 5, ông X. mượn của 4 đối tượng khác gồm: Trần Khắc Thế Anh (200 triệu đồng), Lê Quang Điệp (250 triệu đồng), Ngô Khắc Thảo (100 triệu đồng) và Phạm Văn Phong (100 triệu đồng) tổng số tiền 650 triệu đồng, bị các đối tượng thu lãi từ khoảng từ 26 - 38%/tháng. Sau thời gian trả lãi và gốc đến ngày 9/5 thì ông X. không còn khả năng trả nợ nên bị nhóm đối tượng trên đã nhắn tin, gọi điện đe doạ, khiến ông sống trong lo lắng, sợ hãi.
Tại cơ quan công an, các đối tượng đã thừa nhận hành vi. Theo Cơ quan Cảnh sát điều tra, các đối tượng cho vay với lãi suất cao, trung bình hơn 26%/tháng, thu lợi bất chính trên 30 triệu đồng, có dấu hiệu tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo tài liệu của Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thị xã Nghi Sơn (Thanh Hóa), trong quá trình kinh doanh dịch vụ cầm đồ, từ đầu năm 2023 đến nay, đối tượng Vi Văn Đạt đã cho nhiều cá nhân trên địa bàn thị xã Nghi Sơn và huyện Lang Chánh vay tiền với lãi suất từ 2.000 - 3.000 đồng/triệu/ngày, thu lời bất chính hàng trăm triệu đồng. Ngày 4/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối với đối tượng này để đưa ra xử lý nghiêm theo qui định của pháp luật.
Tại Đồng Nai, ngày 4/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Trảng Bom cho biết, đang tạm giữ hình sự 2 đối tượng Phạm Văn Thắng (sinh năm 1993) và Nguyễn Thị Lan (sinh năm 2004), cùng ngụ tại huyện An Dương, TP. Hải Phòng để điều tra, xử lý về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
2 đối tượng Thắng và Lan khai nhận, từ tháng 2/2023 đến nay, 2 đối tượng đã cho khoảng 40 người vay tiền (khoảng 100 lượt vay, mỗi người vay từ 3 - 30 triệu đồng. Người vay sẽ trả góp cả tiền gốc và tiền lãi trong vòng 24 hoặc 25 ngày. Tổng số tiền đã cho vay khoảng 900 triệu đồng, lãi suất từ 304 - 365%/năm. Số tiền thu lợi bất chính khoảng 200 triệu đồng. Đáng chú ý, 2 đối tượng thường tìm khách hàng trên Facebook./.

Tội cho vay nặng lãi: Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 quy định Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như sau: 1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. 2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. 3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

• phản hồi

• cùng chuyên mục